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Trade Republic Depot
| Das Depot von Trade Republic im Test |
Trade Republic bezeichnet sich als "Deutschlands erster mobiler und provisionsfreier Broker" und besticht im Vergleich mit der Konkurrenz tatsächlich mit extrem günstigen Konditionen. Das Trade Republic Wertpapierdepot wird ohne Depotgebühr angeboten und Wertpapiere wie Aktien oder ETFs können, unabhängig vom Auftragsvolumen, für nur einen Euro gekauft und verkauft werden. Wie werden die extrem günstigen Ordergebühren finanziert und müssen Kunden dafür Nachteile in Kauf nehmen? Wir haben das Depot getestet und nennen hier die Vor- und Nachteile. |
Trade Republic Wertpapierdepot - Konditionen in der Übersicht
 Bewertung: 1- |  |
| Depotanbieter |  |
| Depotgebühr | 0€ - Trade republic keine Depotgebühr. Das Wertpapierdepot wird kostenlos eröffnet und geführt. |
| Limits | 0€ - Das Setzen, Ändern oder Streichen von Limits ist bei Trade Republic kostenlos. |
| Orderarten | Nur Market- oder Limit-Order |
| Auslandsbörsen | Nein - Handel nur an Börse Hamburg (LS Exchange). Spreads sind an Referenzmarkt Xetra gebunden. |
Transaktionen |
Gebühren für den (Ver)Kauf von Wertpapieren |
| Provision | 0€ |
| + Fremdkosten | + 1€ - Trade Republic verlangt einen Euro als Fremdkostenpauschale |
| (+ Telefonzuschlag) | Nein - Keine Orderaufgabe per Telefon / Fax möglich |
Vergünstigter Handel |
Vergünstigter Handel |
| Vieltrader Rabatt? | Nein - Kein extra Rabatt für Vieltrader |
Fonds / ETF |
Sparpläne |
| Kostenlose ETF Sparpläne | Ja- 1.500 ETF-Sparpläne ohne Kaufgebühren (Alternative einer Direktbank: Consorsbank Depot). Alle Sparplänen bereits ab 10€ besparen |
| Aktiensparpläne | Ja- Über 1.000 Aktiensparpläne ohne Kaufgebühren (bestes Depot für Aktiensparpläne) |
| Aktionen | 1€ - alle angebotenen ETFs lassen sich für nur 1€ kaufen / verkaufen |
Sonstiges |
Sonstiges |
| Prämie / Startguthaben | Nein - Trade Republic bietet kein Startguthaben oder keine Prämie für die Depoteröffnung bzw. den Depotübertrag an |
| Besonderheiten |
|
| Bewertung | 1. Konditionen:
|
| Tel. Trade Republic | +49 30 5490 6310 |
| Zum Anbieter | |
Bewertung des Trade Republic Wertpapierdepots
Trade Republic ist ein moderner "Smartphone"Broker, mit extrem niedrigen Gebühren. Bisher liegen die günstigsten Ordergebühren eines deutschen Anbieters bei ca. 5€. Ist man bereit ein Depot bei einem ausländischen Anbieter zu eröffnen, sind Trading-Gebühren von ca. 2€ möglich, allerdings bringt ein Depot im Ausland einige andere Nachteile mit sich.
Trade Republic ist mit einem Paukenschlag in den deutschen Markt gestartet und bietet Käufe und Verkäufe für nur einen Euro an, was im Vergleich mit den etablierten Anbietern sensationell günstig ist. Weiter unten erklären wir, wie Trade Republic mit solch geringen Gebühren arbeiten kann. Hier wollen wir jedoch fest halten, dass Trade Republic aus Kostensicht einer der besten Broker ist, den es in Deutschland aktuell gibt. Gehandelt wird übrigens über den elektronischen Handelsplatz LS Exchange, der zur Hamburger Börse gehört. Die Spreads sind an die Xetra-Kurse gebunden, so dass man auch nicht durch schlechte Kurse draufzahlt.
Trade Republic hat ein paar Schwächen, auf die wir weiter unten etwas genauer eingehen. Das Depot ist sicherlich nicht für jeden geeignet, aber die Nachteile liegen nicht in der Sicherheit der Einlagen. Trade Republic ist eine Wertpapierhandelsbank und arbeitet mit der deutschen SolarisBank zusammen. Kundengelder sind somit über die deutsche Einlagensicherung abgesichert.
Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf bzw. Verkauf
Trade Republic verlangt keine eigenen Ordergebühren. Lediglich eine Fremkostenpauschale in Höhe von einem Euro wird je Kauf oder Verkauf in Rechnung gestellt. Die Pauschale ist dabei volumenunabhängig. Man zahlt somit für den Kauf bzw. Verkauf von Wertpapieren in Wert von 1.000€ genauso viel wie für eine Order über 50.000€, nämlich nur einen Euro.
Trade Republic plant dieses Konditionen auch dauerhaft anzubieten. Es handelt sich somit nicht um eins der vielen Neukundenangebote, bei denen man in den ersten 12 Monaten vergünstigt Aktien handeln darf und anschließend mit deutlich schlechteren Konditionen leben muss. Bei diesen Konditionen fragt man sich unweigerlich, wie Trade Republic sich finanziert. Die Frage klären wir im Folgenden.
Kostenlose ETF-Sparpläne bei Trade Republic
Zum Start des Angebots hatte Trade Republic noch keine Sparpläne im Programm. Seit Ende 2019 bietet der Broker jedoch auch die Möglichkeit ETFs in Form eines Sparplans zu erwerben. Trade Republic verzichtet auf Kaufgebühren bei der Ausführung der Sparpläne. Alle sparplanfähigen ETFs können somit kostenlos über einen Sparplan erworben werden.
Das Sparplanangebot von Trade Republic muss sich dabei nicht vor den Angeboten er bekannteren Direktbanken verstecken, ganz im Gegenteil. Trade Republic bietet inzwischen über 1.500 ETF-Sparpläne an. Die ETFs werden von iShares, Amundi, DWS, Lyxor und WisdomTree angeboten. Noch bis Ende 2020 waren Kunden von Trade Republic auf ishares und WisdomTree beschränkt, was sich somit weiter verbessert hat.
Es finde sich sehr viel bekannte ETFs in der Auswahl, wie z.B. der iShares MSCI World. Außerdem sollte man beachten, dass die besten Direktbanken im ETF-Sparplanbereich ( Consorsbank oder comdirect) nur maximal ca. 200 ETF ohne Kaufgebühren anbieten. Trade Republic toppt bei der breite des Angebots inzwischen sogar die besten Direktbanken.
Kostenlose Aktiensparpläne
Ende 2020 hat Trade Republic sein Sortiment erweitert und bietet inzwischen 1.000 Aktiensparpläne an. Bereits mit Sparraten von monatlich nur 10€ kann man in ETFs oder einzelne Aktien investieren. Die große Besonderheit ist, dass Trade Republic keine Gebühren für den Kauf von Aktien über einen Sparplan verlangt. Bei ETF-Sparplänen hat man sich bereits an den Verzicht von Kaufgebühren gewöhnt, aber bei Aktiensparplänen haben bisher alle anderen Direktbanken und online Broker (reduzierte) Gebühren für den Kauf der Aktien verlangt.
Aufgrund der fehlenden Kosten und der großen Auswahl an sparplanfähigen Aktien bietet Trade Republic das beste Depot für Aktiensparpläne. Wer nicht in Fonds oder ETFs, sondern in einzelne Aktien monatlich Geld investieren möchte, spart bei Trade Republic jeden Monat Gebühren für die Abwicklung des Sparplans. Aufgrund der geringen Sparraten von monatlich mindestens 10€, ist es kein Problem in mehrere Aktien parallel zu investieren, um eine gewisse Risikostreuung zu erzielen.
Wie kann Trade Republic mit solchen Konditionen überleben?
Wir haben bereits festgestellt, dass Trade Republic im Vergleich mit allen deutschen und selbst europäischen Depotanbietern extrem günstig ist. Wie kann Trade Republic mit solchen Konditionen überleben oder wird der Anbieter in einem Jahr wieder vom Markt verschwunden sein?
Die Geschäftsidee von Trade Republic ist nicht neu. In den USA ist 2013 der no fee broker "Robinhood" gestartet und hat vorgemacht, dass Banken ohne bzw. mit extrem Gebühren Gebühren arbeiten können. Trade Republic hat die Idee vom Robinhood Broker übernommen und in Deutschland umgesetzt. Neben den Ordergebühren und Depotgebühren haben Depotanbieter weitere Einnahmequellen, wie z.B.
- Bestandsprovisionen: Von der jährlichen Managementgebühr eines Fonds oder ETFs zahlt der Anbieter einen Teil an den Broker, in dem die ETFs verwahrt werden
- Rückvergütung von Handelspartnern
Einnahmen aus diesen beiden Quellen generieren ebenfalls die anderen Banken und Broker. Die fehlenden Ordergebühren lassen sich nur durch eine sehr schlanke Kostenstruktur bewerkstelligen, die noch deutlich schlanker sein muss als bei den etablierten Direktbanken und online Brokern. Dies wird durch folgende Punkte erreicht:
- Moderne Technik ermöglicht hohe Automatisierung
- Reiner Handel und keine Zusatzleistungen und Beratung
- Beschränkung auf im Vergleich weinige Produkte (6.500 Aktien, 500 ETFs und 40.000 Derivate)
Vor- und Nachteile von Trade Republic
Das Depot von Trade Republic punktet durch die extrem günstigen Gebühren. Wer häufiger Wertpapiere kauft und verkauft kann mit einem Depot bei Trade Republic viel Geld sparen. Eventuell eignet sich das Depot sogar gut als Zweitdepot, um seine Kosten bei bestimmten Trades zu minimieren. Von Vorteil ist ebenfalls die sehr große Auswahl an kostenlosen ETF-Sparplänen. 280 ETFs werden angeboten, bei denen keine Kaufgebühren anfallen, wenn diese in Form eines Sparplans erworben werden.
Außerdem gefällt uns die Smartphone App von Trade Republic mit der man sehr schnell zurechtkommt. Die Technik ist sehr intuitiv und man kann unkompliziert Aktien kaufen und verkaufen
Nachteile vom Trade Republic Wertpapierdepot
Eingangs haben wir bereits erwähnt, dass ein Wertpapierdepot bei Trade Republic sicherlich nicht für jeden etwas ist (eventuell dennoch zumindest als Zweitdepot zu empfehlen). Die Nachteile von Trade Republic sind zum größten Teil der schlanken Kostenstruktur und der kleineren Produktpalette geschuldet:
- Beschränkte Anzahl an Wertpapieren handelbar (z.B. nur knapp 2.00 ETFs)
- Kein Zugang zu Auslandsbörsen
- Keine Beratung
- Bisher kein Depotübertrag zu Trade Republic möglich
- Beschränkung der Orderarten (Market-Order, Limit-Order)
Fazit Trade Republic:
Trade Republic bietet ein kostenloses Wertpapierdepot mit Gebühren je Trade von nur einem Euro an. Aufgrund der fehlenden Fixkosten lohnt sich die Depoteröffnung eigentlich für jede Person, die ab und zu Wertpapiere kaufen bzw. verkaufen möchten. Allerdings bietet Trade Republic keine Beratung und nur eine beschränkte Anzahl an handelbaren Aktien und ETFs an. Deutsche und europäische Standartwerte wird man fast alle kaufen können, wer jedoch an sehr kleinen und ausländischen Nebenwerten interessiert ist, kann eventuell nicht alle dieser Aktien für sein Depot bei Trade Republic erwerben.
Außerdem bot Trade Republic zum Start keine (kostenlosen) Sparpläne an. Dieser Nachteil wurde inzwischen jedoch behoben, so dass die Depoteröffnung bei Trade Republic sich selbst für Personen lohnt, die monatlich Geld in ETFs sparen möchten. Kaum eine andere Bank aus unserem Depot Vergleich bietet eine solch große Auswahl an ETF-Sparplänen ohne Kaufgebühr an.
Seit September 2021 ist es außerdem möglich mittels Webbrowser auf sein Depot zuzugreifen. Früher gab es keine Alternative zum Handel über die Smartphone App. Allerdings finden wir die App bereits sehr gelungen und sehen zumindest für Bestandskunden keinen großen Mehrwert.